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Mork
Gast
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 Verfasst am: 22.05.2011 21:35 Titel: Betriebliche Altersvorsorge BAV, Direktversicherung + Steuer |
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Hallo, im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge können ja durch eine Gehaltsumwandlung Teile des Bruttogehaltes des Arbeitnehmers für eine Direktversicherung angespart werden. Der Arbeitnehmer soll dann ja auf diese Beiträge zur Direktversicherung keine Steuern zahlen müssen.
Jetzt meine Frage: Müssen spezielle Bedingungen dafür eingehalten werden? |
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Versicherungsexperte
Anmeldungsdatum: 19.01.2010
Beiträge: 101
44.10 Punkte
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| Verfasst am: 08.06.2011 14:22 Titel: Re: Betriebliche Altersvorsorge BAV, Direktversicherung + Steuer |
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Hallo Mork,
zunächst muss Dein Arbeitgeber den Durchführungsweg der Direktversicherung als besondere kapitalbildende Lebensversicherung anbieten und für Dich als Arbeitnehmer im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung abschließen.
Die Zahllast der Beiträge als Teil des insofern nicht mehr an den Arbeitnehmer zu überweisenden Arbeitsentgeltes liegt beim Arbeitgeber, Versicherter und Begünstigter bist Du als Arbeitnehmer. Die Auszahlung an Dich als Arbeitnehmer findet frühestes mit Vollendung Deines 60. Lebensjahres statt, für Neuverträge ab 2012 gilt das vollendete 62. Lebensjahr.
Steuerfrei sind in diesem Jahr (2011) Entgeltumwandlungen bis 2.640 €. Beteiligt sich Dein Arbeitgeber an den Zahlbeiträgen (Förderung), kann dieser Durchführungsweg der betrieblichen Altersvorsorge sehr attraktiv werden.
Da Dein Arbeitgeber Direktversicherungen durch Zurverfügungstellung einer Alternative, wie z.B. einer Pensionskasse, ablehnen kann, ist dessen Einverständnis zuerst zu klären. Ggf. besteht ein Rahmenvertrag für Dich und Deine Kollegen und Du hast somit weitere Vorteile.
Gruß vom
Experten |
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Alexandra
Anmeldungsdatum: 16.07.2013
Beiträge: 13
Wohnort: Wedel
13.66 Punkte
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| Verfasst am: 01.08.2015 08:55 Titel: Re: Betriebliche Altersvorsorge BAV, Direktversicherung + Steuer |
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Ich würde an dieser Stelle vielleicht auch nochmal einen Steuerberater aufsuchen. Der kann dir dann genau sagen, worauf dein AG achten muss.
In solchen Fällen ist es besonders sinnvoll einen Steuerberater aufzusuchen. Denn wenn man die Verträge erst mal unterschrieben hat ist es zu spät. Dann kommt oftmals das große Erwachen und man ärgert sich, dass man sich vorher nicht genau informiert hat. Eine kleine Änderung kann hier schon viel bewirken. Um einen Steuerberater in der Nähe zu finden, kannst du unter http://www.steuerberaterscout.de/ einen in deiner Nähe suchen. Dazu musst du nur die PLZ eingeben. Dann werden dir alle Steuerberater in deiner Umgebung angezeigt.
Dabei hast du auch die Möglichkeit einiges zu deinem anliegen einzutragen. Im ersten Moment schreckt das die Nutzer vielleicht ab. Aber das führt dann auch dazu, dass nur die die wirklich ein echtes Anliegen haben die Daten eintragen. Somit sind die Angebote darauf auch verbindlich.
Und man kann sich auch auf die Informationen verlassen.
_________________
Grüße Alexandra |
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bluba
Anmeldungsdatum: 03.09.2015
Beiträge: 8
2.58 Punkte
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| Verfasst am: 03.09.2015 19:45 Titel: Re: Betriebliche Altersvorsorge BAV, Direktversicherung + Steuer |
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| Am besten Steuerberater aufsuchen, da gibt es sehr viel zu beachten! |
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